银行卡给别人洗钱帮信罪会怎么处理

瑞安刑事律师 2025-04-27
结论:
将银行卡给别人用于洗钱,若符合帮信罪构成要件,会处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;单位犯罪的,对单位判处罚金,对相关人员依规定处罚;有自首等情节可从轻或减轻处罚。
法律解析:
帮信罪要求行为人主观上明知他人利用信息网络实施犯罪,客观上为犯罪提供支付结算等帮助且情节严重。将银行卡给别人用于洗钱,若满足这些条件就构成帮信罪。司法实践中,为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等情形会被认定为情节严重。若单位犯帮信罪,会对单位和相关人员进行相应处罚。同时,若存在自首、立功、退赃退赔等情节,可从轻或减轻处罚。如果您或身边的人涉及类似法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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1.将银行卡给别人用于洗钱,符合帮信罪构成要件的,会处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。构成帮信罪要求主观上明知他人利用信息网络犯罪,客观上提供支付结算等帮助且情节严重,像为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等属于情节严重情形。单位犯帮信罪,对单位判处罚金,对相关责任人员按规定处罚。有自首、立功、退赃退赔等情节,可从轻或减轻处罚。
2.解决措施与建议:一是要提高法律意识,切勿随意将银行卡提供给他人使用,避免卷入违法犯罪活动。二是若已涉及帮信罪,应主动自首,积极配合调查,争取从轻处理。三是及时退赃退赔,弥补受害者损失,降低自身法律责任。
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法律分析:
(1)帮信罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为其提供支付结算等帮助且情节严重的犯罪行为。将银行卡给别人用于洗钱,若符合该罪构成要件,会面临刑事处罚。
(2)司法实践中,为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等情形属于情节严重。
(3)单位犯帮信罪,采取双罚制,对单位判处罚金,对相关责任人员依照个人犯罪的规定处罚。
(4)若行为人有自首、立功、退赃退赔等情节,可从轻或减轻处罚。

提醒:
切勿随意将银行卡提供给他人使用,以免涉嫌帮信罪。不同案件情况不同,建议咨询进一步分析。
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(一)不要将自己的银行卡随意借给他人使用,避免在不知情的情况下被用于洗钱等违法犯罪活动。
(二)若不小心将银行卡借给他人且发现可能涉及帮信罪,应及时向公安机关自首,主动交代情况并配合调查。
(三)积极退赃退赔,争取从轻或减轻处罚。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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1.帮信罪指帮助信息网络犯罪活动罪。把银行卡给人洗钱,符合构成要件,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金。

2.构成帮信罪,主观要明知他人用网络犯罪,客观要提供支付结算等帮助且情节严重,像为三个以上对象提供帮助等。

3.单位犯帮信罪,对单位罚金,对主管和责任人按规定处罚。有自首等情节,可从轻或减轻处罚。

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